关于稳定币平台Smoothy币圈花哥对话Michael Li
2021-04-22 16:25633463

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首先感谢大家关注Smoothy最新一期的AMA,我们有幸请到了Michael Li,下面是AMA的直播内容:

 

Q1:先给我们社区的小伙伴简单介绍一下自己和 Smooth.finance 吗?


大家好,我是Michael Li,是Smoothy的核心工程师,曾任职于百度,9年互联网开发及区块链系统领域有9年的开发经验 

再说一下Smoothy,

Smoothy是一种新颖的流动性协议,不是市面上任何已有项目的分叉,在支持多种稳定币的基础上,具有单池、低费用、零滑点和高质押收益的特征。即,在一个稳定币池里,可以实现多种稳定币的互换。

目前Smoothy登录了ETH和BSC两条网络,BSC版本smoothy支持6种稳定币,ETH版本支持8种稳定币,你可以选择存入支持的任意一种稳定币或几种来提供流动性。现在两个版本日交易额已经超过1500万美元,总TVL超过1.2亿美元,未来Smoothy会登录HECO、Fantom等更多的平台,并支持更多的稳定币(设计上可以支持超过100种稳定币)。

同时,已经整合进聚合器1inch openocean matcha by 0x,paraswap 正在计划中。

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Q2:可以分享一下 Smoothy 的团队背景和故事吗?你们是在什么机缘下聚在一起开展这个项目的?

 

我们团队核心成员是来自硅谷和华尔街的一群区块链连续创业者,在区块链行业已经有了3年多的经验。

我们这个项目的诞生,主要还是得益于DeFi领域的爆炸式发展,让许多资产通过锚定币的方式被引入以太坊、BSC、HECO等网络,如锚定于BTC、美元或者是黄金,目前市场上出现了20多种这类锚定币,未来预计将有更多这种类型的代币引入网络。 

而这类资产锚定币间的兑换需求,由于锚定同一资产,因此这类代币间的兑换理论上应该是1:1兑换,但在目前DEX中,由于目前的功能设计没有充分考虑到此类兑换需求,存在的交易滑点会让用户承担无谓成本,因此需要一款针对同一资产锚定币兑换的产品。

Curve.fi和mStable是同一资产锚定币(包括稳定币)的两个知名代表。 但是,它们不能为交易滑点提供完美的解决方案,而且两种设计都只能在更低的交易手续费和通过质押获得利息之间进行取舍。

而我们的独创设计,可以让兑换能够在绝大多数时间保证同一资产锚定币1:1兑换,而且在手续费低于现在80%项目的同时,为流动性的提供者带来最大化的利息。

这是我们产品设计的一个背景。

 

Q3:专注做稳定币的项目很多,相较而言Smoothy的产品功能上有哪些特点?

 

作为一个全新的项目,Smoothy整个设计上有如下四个特点

1 通过算法优化 极大的降低gas费用

即使部署在以太坊上,算法优化后的Smoothy上做稳定币兑换所需的gas费比通过curve的Y池和mStable减少了90%。在不使用layer2的前提下实现更低GAS费。

 

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2 单池可支持多种不同类型的稳定币,流动性更好

不像Curve一个资金池最多支持4个稳定币,Smoothy的资金池可以支持多种稳定币进行质押,并可灵活添加/移除币种。理论上可在一个资金池内容纳上百种不同类型稳定币(甚至算法稳定币),如此Smoothy不会被过多的池子分散流动性,让整个池拥有更好的流动性。

 

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3 最大化LP收益

 curve 不同池子是有不同功效

s池手续费比较低,但是同时收益率也低,主要是用来进行SWAP。Y池的年化收益率会高一些,但是因为要把资金拿到更高的地方去生息,所以gas非差高。Smoothy在单池的基础上,我们参考银行的准备金制度,设计出了特有的动态准备金算法(Dynamic Cash Reserve Algorithm),对用于兑换与存币生息的资金用算法进行分配,将大部分资金(目前暂定90%)用于存币生息,剩下部分资金用于满足日常的兑换(10%),除了只收益,流动性提供者不仅能够获得兑换手续费,还能享受到存币生息的收益。

lp 收益= Swap Fee+ 滑点产生的费用+机枪池interest利息+ SMTY收益

 


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4 零滑点交易算法

Smoothy独创的SmoothSwap新算法,将交易分成了区间内交易和区间外交易,基本上,所有的交易都将在区间内进行,在这部分,我们可以提供1:1的兑换。而对于偶发的区间外交易,也就是极端交易情况,我们则允许发生交易损耗。这样我们不仅可以在绝大多数情况下提供1:1兑换,并且在极端情况下,我们也不限制交易,保证了流动性。

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蓝色曲线是 Uniswap的老的bonding curve 联合曲线

红色曲线是 Curve的bonding curve 联合曲线:可以看出比Uniswap滑点更低,更适合稳定币

红色直线是mStable的兑换公式,在给定区间支持1:1兑换,超过该区间不支持兑换

红色直线+紫色曲线是smoothy的兑换公式:在给定区间支持1:1兑换,超过该区间依然可以兑换且滑点比Curve要更平缓

 

Q4:也就是说,Smoothy想要提供一个稳定币之间1:1兑换的平台?Smoothy同竞争产品,尤其是Curve之间有什么区别?


1、单池支持多种稳定币: 受到算法限制 curve(包括curve-fork仿盘) 一个池子都只能容纳最多4种稳定币,所以他们有很多个池子。这样流动性会被不同的池子稀释,不同池子之间的稳定币兑换也会有更大的滑点也会产生更大的gas,尤其是在eth上。而smoothy是一个单池可以支持100+稳定币,任意稳定币之间都是两两直接兑换。目前eth 上的smoothy支持8种稳定币 bsc上支持6种,未来会逐步添加更多稳定币。对于小一点的稳定币而言,smoothy更友好,他们也可以直接与所有的大稳定币之间进行直接兑换。

2、更优化的gas 费用

smoothy比curve y池gas便宜了90%(在ETH网络上),比s池也便宜。但是s池没有利息产生,而smoothy不仅gas低也同样和y池一样有利息产生。这样作为smoothy的lp,收益是最大化的。bsc因为本身gas低可能差别体现并不大,以太坊上GAS减少非常明显,这一点已经得到了现在用户的肯定。

3、在给定区间0滑点,超过区间才会有滑点。

通过算法,交易分成了区间内交易和区间外交易。发生在区间内的交易都可以进行1:1的兑换。而对于偶发的区间外交易,也就是极端交易情况,我们则允许发生交易损耗。这样我们不仅可以在绝大多数情况下提供1:1兑换,并且在极端情况下,我们也不限制交易,保证了流动性。这个交易区间,在Deposit页面的下方可以看到,黄线内为各个币种的交易区间,提供1:1兑换,超过黄线则会发生滑点。

4、帮助lp最大化收益

像刚才所说,s池手续费比较低,但是同时收益率也低,主要是用来进行SWAP。Y池的年化收益率会高一些,但是因为要把资金拿到更高的地方去生息。而Smoothy的单池对lp提供流动性的人而言,不需要在不同的池子里面做选择,到底是选择手续费还是选择生息。smoothy会优化这些,不让你做选择题。

Smoothy与其他协议比较(以Ethereum网络为例)

 

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Q5:Smoothy有没有治理代币,名称是什么,作用是什么?其功能设计和代币经济学是什么样的?

 

SMTY是Smoothy的治理代币,主要用于以下几方面基本功能:

1、投票决定LP可收取的兑换手续费(初始设定为0.04%)和取现费(将被用于回购SMTY, 初始设定为0.04%)

2、提供流动性的奖励

3、未来还会添加其他功能

除此之外:

SMTY可以作为添加新的稳定币(或锚定币) 进兑换池的抵押物

以及提升该稳定币在池子中软顶(也就是保证1:1兑换的上限)的抵押物

 

代币经济学

总量:100,000,000 SMTY

团队15%(4年期,6个月后逐步释放)

顾问5%(2年期,3个月后逐步释放)

测试轮奖励1%(1年期,20%上线释放)

售卖10% (私募8%,公募2%)

运营,营销和生态建设19%(即将解锁8%以提供初始流动资金)

流动性挖矿奖励50%(包括预挖矿和创世挖矿)

 

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Q6:作为一款DeFi产品,DeFi 的安全问题也是大家很关心的,Smoothy采取什么措施来保障或最大程度地提高平台的资金安全?也就是说如何防止一个币发生问题后会把池子里其他的币都换走?

 

首先我们的代码已经经过了两轮的审计,一轮是Peckshield,第二轮是慢雾。此外,还加入了48小时的时间锁,这样团队所有的操作都会在48小时之后才会生效,从而提升可信度。

目前的8个币(BSC上是六个)都是挑选的安全系数比较高的稳定币,即使这样也依次规定了可以占池子的最大比例 (流动池里的红线),从2%-100%不等,之后新添加进来的稳定币会有更严格的硬顶,就是最大可占总池子的大小(红线),会严格控制风险。

 

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流动池里的黄线代表允许范围对1:1兑换,超过黄色范围兑换就是有滑点了(根据代币此时的价格),所以即使一个稳定币被攻击后价格突然下降,能被允许做1:1的兑换范围也很有限。新添加的稳定币允许的1:1兑换区间会更小。

除了目前的8个稳定币以外,新添加的稳定币需要用SMTY做抵押并且这部分抵押在投票后依然需要锁住,一旦代币出现了风险这部分抵押物将被用来赔偿用户损失。

 

Q7:Smoothy盲挖结束了吗?结束后下一步计划是什么?现在有什么方式能获得SMTY?

 

理论上盲挖到4/20就结束了。不过因为22-27要进行公募,所以21-27这一周我们还会提供同等比例给lp。之前盲挖8周是1-2%的奖励,公募周是0.16-0.32%的奖励。提供流动性的LP将获得兑换手续费,滑点费和存币生息的收益和SMTY奖励。SMTY代币奖励将于公募结束代币上线后逐步发放。 

同时,我们最近圆满完成了240万美元私募轮融资。战略投资者包括 Hashkey,DeFiance Capital,AscendEX,Spark Digital Capital,BTC12,Signum,Morningstar Ventures,X21,Exnetwork Capital,BTX,IDC Capital,QuarkChain和SECBIT。

我们将在最近启动公开售卖,Smoothy治理代币SMTY将于04/22至04/27在BSCPad、DAOmaker、Paddle和Ignition进行。

全部售卖活动结束后,所有SMTY代币将同时发布和启动交易,请参阅每个平台的详细信息。

同时,我们还将登录更多的平台,现在我们登录了ETH和BSC,未来我们还将登录HECO、Fantom等。并且正在评估向池子内加入更多的币种和邀请专家完善资金池内的稳定币比例。

除了售卖以外,最近我们的投资者QuarkChain还进行了一个活动,可以通过质押QKC的方式获得SMTY。就相当于把我们的产品推荐给他们社区的用户,并且和QKC持有者共享一部分收益这样。


时间安排

打币时间:4月21日 20:00 beijing time(先到先得)

锁定时间:4月25日20:00 至5月5日 20:00(持续10天)

QKC返还和SMTY发放:5月5日 20:00 之后

 

质押和奖励

总共投入的QKC总额:90,000,000 QKC  价值$3,000,000(先到先得)

SMTY奖励总数:60,000 SMTY 按ido价格$0.5 算价值为$30,000

 

QKC与SMTY的比例约为:

100:1(以法币价值计算)即每$100元的QKC可以获得$1SMTY

1500:1 (以个数计算)即每1500个QKC可获得1个$SMTY

 

         

注意 $SMTY的当前ido价格为0.5 USD,下图为$SMTY上线后不同价格对应的QKC质押年化

 

$SMTY 价格

Circulated market cap when listing

QKC与SMTY的比例(按价格算)

QKC与SMTY的比例(按个数算)

质押QKC APY

$0.5

$2.6m

$100:$1

1500:1

36.5%

$2.5

$13m

$20:$1

1500:1

182.5%

$5

$26m

$10:$1

1500:1

365%

$10

$52m

$5:$1

1500:1

730%


参与过程:

1 从http://qpocket.io/下载Qpocket并创建一个钱包

2 将主网QKC存入您的Qpocket钱包地址(如果你拥有的是ERC20代币,请先将QKC发送到Kucoin和Gate.io上从ERC20转换到主网)

3 从您的Qpocket(QKC主网模式)发送至少1500个QKC,到 0x1eA7928b090155eBad7f3594FD33c9019DaA97350000CC41(请注意地址是否同http://mainnet.quarkchain.io/stakedrop内显示地址一致,避免诈骗)

*如果发生交易失败,请手动将GAS Limit调高至100000。


 将网络模式从Qpocket更改为“ QKC”,然后复制钱包地址以使用)


Q8:如果有人还愿意成为LP,怎么参与提供流动性?

 

smoothy的页面很直观。存入任何支持的稳定币获得syUSD即可。具体可以参见

 

https://bihu.com/article/1140513157

 

https://smoothy-finance.medium.com/smoothy-finance-mining-tutorial-725296969447

 

如果你只有单币大资金,要注意目前能允许零滑点的范围,目前usdt比较少建议多存usdt。如果你有多个币种大资金,选择安全模式(点击multi-deposit without price impact) 同时存入就没关系。TVL越高允许0滑点存入的资金越多。

请注意要押比较少的,别押多的,过黄线有滑点,取的时候取多的,这样就能有效避免滑点。

此外,需要介绍一下syUSD,这个不是稳定币是lp token,Smoothy上除SMTY之外的其他收益都以syUSD的价格上涨进行体现,包括:换币费用、滑点产生的费用和利息。根据设计,除非yfi发生不可预知风险(如项目停摆、攻击、负利率)以外,syUSD将保持上涨。


Q9:如何怎么参与公开售卖,咱们IDO都有什么形式?

 

04/22 BSCPad(BSC)

价格:0.5美元(5000万美元的估值)

销售额:120,000 SMTY

网址:https://bscpad.com

推特:https://twitter.com/BSCPad

 

04 / 24-04 / 25 DAO Maker(以太坊)

价格:0.5美元(5000万美元的估值)

拍卖量:400,000 SMTY

网址:https://daomaker.com

推特:https://twitter.com/TheDaoMaker

 

04 / 26-04 / 27Paddle(BSC)

出售起价:$ 0.5起 (5000万美元估值起)

销售额:1,100,000 SMTY

网址:https://paddle.finance

推特:https://twitter.com/PaddleFinance

 

04/27 Paid 旗下 Ignition(以太坊)

价格:0.5美元(5000万美元估值)

销售额:300,000 SMTY

网站:https://ignition.paidnetwork.com

推特:https://twitter.com/paid_network

 

参与有两种形式:

1)固定价格:BSCPad,Ignition by Paid和DAO Pad(0.5美元固定价格)。 每个平台都有不同的白名单和投入上限规则,需要持有平台币,有关详细信息,请参阅其Twitter。

2)多价超募池:Paddle.finance($ 0.5 起,$ 50M 估值起)。 没有白名单,没有平台币持有要求,没有上限,向所有人开放, 

简单来说,就是有几个池子,每个池子几个不一样,大家可以选择合理的投入,最后计算按价格从高到低成交,超募就按投资比例分配,如果最高价资金池满的太快会建立一个更高价格的订单,直到硬顶。

关注他们Twitter了解更多信息。

 

以下是粉丝问答环节,内容如下:

 

粉丝:这个项目怎么参与啊?

答:4个平台,如果你可以完成kyc然后也持有相应的平台币,4个平台如下:daomaker  bscpad ignition paddle 

 

粉丝: 5000U,挖了一夜,提出来变成4920U,损失太大了吧。而且usdt池都是空的,进去再出来只能换busdt和usdc

答:存和提如果想要0滑点都要注意黄线 soft weight。存的时候,要存篮子里少的货币,取的时候要取篮子里多的货币。这样就是0滑点。你哪个时候一定是usdt篮子里特别少,然后你还要取。就会有滑点。为什么现在usdt少呢?因为我们平台在一定范围内允许1:1兑换。现在usdt价格比其他稳定币都要高,一旦有usdt存进来就会有人套利1:1套走,所以才会usdt快被套干净了。

 

粉丝:有计划开新池子吗?

答:我们是单池,curve是一个池子四个稳定币,所以他才有很多个池子不过之后我们会给btc,eth单独开一个池子


粉丝:会上三大所吗?

答:这个当然是希望的。

 

以上就是本期AMA的全部内容,感谢大家的关注,期待下次的见面!

 


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